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103亿大案!原恒丰银行董事长被控五宗罪 本人否认


(原标题:103亿大案震惊天下!原恒丰银行董事长被控贪污受贿等五宗罪!本人险些全部否认,做无罪辩护)

导读:

蔡国华的罪与非罪,仍待法院讯断。

恒丰银行原党委书记、原董事长蔡国华一案备受瞩目。

6月9日-6月12日,该案在山东东营市中级法院举行了为期4天的公然开庭审理。

据参与庭审旁听的人士向21世纪经济报道记者透露,四天的庭审,时间紧凑,辩说充实,控辩双目标对事实和证据举行了猛烈的交锋。

检方指控蔡国华犯有“五宗罪”:

涉嫌滥用职权造成恒丰银行经济丧失8.9亿余元;

涉嫌贪污1022万余元;涉嫌调用公款48亿元用于小我私人谋划;

涉嫌受贿11.8亿余元(10.7亿余元系未遂);

在线配资炒股涉嫌违法发放贷款35亿元。

在线配资炒股五项指控中,四项涉案金额过亿。

而蔡国华本人对被指控的罪状险些都举行了否认,其辩护人也对蔡做了无罪辩护。

公诉方认为,蔡国华案是比年来山东省核办的金融领域社会震惊强烈,影响极其恶劣的职务犯法案件之一,冒犯法名多,危害严重,且认为蔡国华主观恶性强,没有悔罪体现。“司法构造对蔡国华多次举行法律政策教诲,其始终反抗全部否认,没有任何悔罪体现,且威胁观察职员司法职员,目中无人,狂妄至极。”

在线配资炒股而蔡国华在末了的陈述中则表示,自己的罪名“莫须有”,“我是明净人,我说过我不是贤人,但我绝对不是罪人。”

终极,蔡国华的罪与非罪,都另有待法院讯断。

指控一:滥用职权

在线配资炒股蔡国华被指控国有公司职员滥用职权罪。详细为两件事,即媒体2016年曾报道的“高管私分巨款”和“违规举行员工持股计划”。

检方指控,2014年至2016年,蔡国华在担任恒丰银行党委书记、董事长期间,滥用职权,违规在恒丰银行发放薪酬、推行员工股权激励计划,造成恒丰银行丧失共计8.9亿元。

详细指控为,2014年,蔡国华主导制订了《恒丰银行焦点员工薪酬管理措施(暂行)》(以下简称《暂行措施》)。其明知董事、监事的薪酬应经恒丰银行股东大会讨论决定,违反《中华人民共和国公司法》、《恒丰银行股份有限公司章程》等划定,在未经股东大会讨论通过的情况下,通过上海衍溢投资管理有限公司在上海多家银行开设的账户,向其本人、董事栾永泰、董事毕继繁、监事长宋恒继总计违规发放薪酬3.13亿元。

2016年3月至2017年9月,蔡国华退还小我私人所得薪酬1.14亿元,由此,该项给恒丰银行造成经济丧失1.99亿元。

其二为2014年至2016年,蔡国华明知恒丰银行推行员工股权激励计划需经原中国银监会批准,否则违反《中华人民共和国商业银行法》、《中国银监会中资商业银行行政允许实行措施》等划定,未经原银监会审批,自行决定在恒丰银行内部推行该计划,非法筹集股份认购款227.13亿元,并违规将该款项由股权过渡户转入资本金账户。后因计划被原银监会发明而终止实行,蔡国华摆设将召募到的227.13亿元资金原路返回,产生的资金占用费、税费等各项用度由恒丰银行负担,给恒丰银行造成经济丧失6.97亿元。

在线配资炒股针对违规发放薪酬的指控,蔡国华辩护人认为,《恒丰银行2016股东大会决议》等一系列书证中都提到了修订前后两个版本的《焦点员工薪酬管理措施》,都把这两版本的《管理措施》作为附件,更有9名股东代表具名确认。

在线配资炒股因此应认为《焦点员工薪酬管理措施》颠末了恒丰银行2016年度股东大会通过,该指控不建立。

蔡国华本人在辩说阶段甚至提及,恒丰银行企业性子不是国有和国有控股企业,而是外资和民营股份占到近80%的股份制商业银行。且恒丰银行是根据原中国银监会2010年14号文件,即《商业银行稳健薪酬羁系指引》,由董事会卖力薪酬管理制度和政策制定。

对于违规举行员工持股,并在兴业银行举行配资,给恒丰银行造成资金占用费等丧失的指控,蔡国华对指控中的丧失也不认可,

他表示资本金进入银举动恒丰创造了巨大的收益。根据原银监会划定的资本富足率要到达12.5%的要求,这227亿资本金可以撬动2800多亿的贷款,创造的利润140多亿,净利润约莫50亿。

蔡国华辩护人认可恒丰银行制定的员工股权计划没有颠末原银监会审批这一事实,不外认为违反羁系划定组成行政处罚而不是犯法。

称蔡国华为了恒丰银行的利益,颠末党委会、党委扩大集会等团体研究制定了“员工持股激励计划”,是金融机构革新中的有益实验和探索。

辩护人认为,本案中所谓的危害后果,即恒丰银举动227亿元支付的资金占用费,归根结底是由该笔资金的筹集而产生的。筹集资金举动与资金占用费的支付之间具有法律上的因果关系。恒丰银行筹集了资金之后,无论放在哪个账户上,只要股权激励计划未果,都一定需要支付资金占用费;根据银行老例,股权变更的报批都是在银行已经现实确定了股权变更的主体且收到股权受让资金之后才向原银监会报审,那么,银行是否上报、原银监会是否审批,都可能产生资金占用费。因此,股权变更未获原银监会审批与本案中6个多亿资金占用费的产生之间同样没有法律上的因果关系。

在线配资炒股原银监会有关卖力人的证言则表示,曾相同过恒丰银行员工持股计划,但是该行始终没有正式向原银监会报批。对于银行员工持股计划,羁系的态度是可以探讨,但不得举行资金召募等现实行动。

在线配资炒股指控二:调用公款48亿

在线配资炒股检方指控,2015年至2017年,蔡国华利用恒丰银行董事长职务便利,未经团体决议,小我私人决定以信托贷款等情势,将恒丰银行48亿元转入其小我私人控制的上海衍融投资中心使用,举行红利活动,谋取小我私人利益。

根据检方在法庭出示的证据,蔡国华小我私人决定以单元名义将48亿调用供其他单元使用。这48亿元以信托贷款的情势进入山东南山集团等两家企业,这两家企业作为衍融投资的股东,以出资的方式将资金再转移到衍融投资中心。衍融投资中心共开展的对外投资及乞贷13笔,均由蔡国华小我私人决定,其中与王某强、贾某预谋收购某物业及中华联合产业保险公司股权等都约定了蔡国华的利益。

在线配资炒股蔡国华则辩称,恒丰银行体外组建金融产业并购基金,是董事会贯彻落实股东大会决议的职务举动,并表示,衍融投资中心不是其本人控制的私营公司,而是恒丰银行持股管理的公司,目的是直接、间接的方式投资金融股权。且蔡还表示,他本人未参与谋划管理,详细投资决议由职业司理人胡某亥决定。

蔡国华辩护人也认为,衍融中心不是蔡国华控制的,向两家企业贷款属于正常贷款,不组成调用公款。

在线配资炒股至于是否为蔡国华现实控制,而其他证人证言则表示,衍融中心对外的乞贷只需要蔡国华同意,且投委会等形同虚设。

在线配资炒股针对48亿元贷款是为团体决议的辩护,公诉人表示,该有限合资企业建立于2015年4月,直到第一笔投资业务靠近尾声,才上会举行讨论,属于对已经在操作的事项事后再走情势。

图/图虫

指控三:贪污1022.9万余元

在线配资炒股配资公司 贪污罪的指控,检方称2014年至2017年,蔡国华非法占据恒丰银行公司财物共1022.9万余元。

详细分为四项,分别是蔡国华报销其小我私人及家人雇佣保镖所支付的用度54万元;

报销其小我私人及其家庭负担的用度142.7万余元;

蔡国华还同意恒丰银行有关事情职员为其女儿购置价值4万余元的(MaxMara)大衣,由恒丰银行报销“埋单”;

其前妻被指非法占据恒丰银行购置的价值821.8万元的红木家具等物品。

在线配资炒股对于为小我私人和家人雇佣保镖的用度,蔡国华称,事情属实,但性子不认可。蔡国华在庭审中表示,他到恒丰银行事情时,人身宁静受到威胁,加上其时恒丰银行前任董事长姜喜运的司机被害,因此恒丰银行宁静守卫部卖力人为部门高管及家人均摆设了安保服务。即便不合规,属于高管享受公款消费,“和我坐车一样,贪污性子上不认同。”

在线配资炒股对此,控方认为,恒丰银行并未研究过给高管及家属提供安保服务,其他高管也享受了安保服务并不能说明蔡摆设给本人及其家属提供的安保服务就合理正当。

蔡国华的辩护状师认为,蔡国华及家人是因蔡国华的事情而受到了人身威胁,雇佣保镖服务是事情之需,恒丰银行理应负担这笔用度。

退一步讲,即便这种服务超出了蔡国华作为恒丰银行董事长应有之待遇,其性子也应是违反八项划定的违纪举动,不能以贪污罪论处。

检方还指控,蔡国华在恒丰银行报销其小我私人及其家庭负担的用度142.7万余元。其中包括购置虫草、健身卡以及居住的衡宇用度等。

对此,蔡国华称,“我本人需要吃虫草根本不消买,同学、朋友客户送的就许多,我全部交给恒丰银行北办(北京服务处)了。”至于健身卡,蔡国华称因事情需要陪客户打球所用。

在线配资炒股蔡国华在法庭上还表示,配资公司 家庭报销的用度,其前妻王某曾给恒丰银行银行北办交过钱,请求法庭调取王某交钱的证据和转账记载。

配资公司 王某占用恒丰银行购置的价值821.8万元的红木家具的指控,蔡国华辩护状师表示,这些家具出厂后,前期一直存放在家具城,至2017年6月10日,王某开始将家具分批运到1602室,2017年9月案发前,又运到恒丰银行北京服务处。虽然有一小部门运到王某自己的茶室,但王某自己出钱购置的家具也运到了北办。因此,不能认定蔡国华与王某主观上具有贪污家具的存心,且1602室作为恒丰银行高管周转房,也不能认定王某占据了这批家具。

图/视觉中国

在线配资炒股指控四:受贿11.8亿元

检方还指控,2006年至2017年,蔡国华利用职务便利,在银行贷款、项目承揽、企业谋划等方面为8家单元或小我私人提供帮助,索取或者非法收受他人财物共11.8亿余元(其中10.7亿余元未遂)。

在线配资炒股庭审中,蔡国华面临的受贿指控共有8起。其中2006年至2007年,蔡国华利用担任沾化县委书记的职务便利,为朱某治在承包沿海滩涂项目、管理海疆使用权证、滩涂转让等方面提供帮助。2007年至2008年,蔡国华通过特定关系人周某收受朱某治给予的1100万元。

针对这一指控,蔡国华称,这是其投资的沾化华洋盐化有限公司中得到的分红,通过赵某代持,其本人现实持有互助开发公司71%的股权,该公司赢利1600万元后,这1100万元是分红款。

在线配资炒股根据蔡国华家人提供的一份朱某治手书显示,朱称此事实质是蔡国华入股了企业,给蔡国华的资金实为项目开发的分红。

检方还指控,2009年,蔡国华利用担任烟台市副市长的职务便利,为青岛海疆投资有限公司、青岛华通能源发展有限公司参与恒丰银行增资扩股计划提供帮助。2014年收受上述公司现实控制人陈某给予的3000万元,随后用于在北京购置2套别墅。不久,蔡国华又收受陈某为其在上海购置的一套别墅,价值5950万元。

对于北京的两套别墅,蔡国华称,之前是想给其女儿买,但是比力偏僻,离他女儿事情单元比力远,乞贷之后不想买此房了,鉴于该房代价较自制,发起陈某来买,别墅产权属于陈某控制的青岛海疆公司,不能算其受贿。

公诉方提交的证据则显示,买房资金来源于蔡国华向陈某的公司乞贷3000万元,曾直接打入蔡国华女儿账户,后由于蔡国华以为如许太张扬,又将资金打入蔡国华弟弟杨某军账户,终极杨某军以青岛海疆的名义购置该衡宇。

至于上海的别墅,蔡国华称衡宇属于陈某,其是租赁陈某的衡宇。且配资公司 陈某行贿的指控,缺乏要害行贿人陈某的证言。

根据检方提供的证据,这一别墅登记在陈某现实控制的满实公司名下。蔡国华特定关系人周某支属控制的昶清公司与满实公司签署租房合同。但检方认为,这一租赁合同是假的,该衡宇现实由蔡国华控制和使用。

检方还指控,2009年至2017年,蔡国华利用担任烟台市政府副市长、恒丰银行党委书记、董事长的职务便利,为日照钢铁控股集团有限公司参与恒丰银行增资扩股、转让股份等方面提供帮助。蔡国华多次向该公司副总司理薛某索要利益费6亿元,但因没有合适的支付方式等缘故原由,6亿元尚未支付。

在线配资炒股蔡国华辩护人表示,本案中的6亿元始终在日钢集团账上,从来就没有到过蔡国华手中。没有任何客观证据可以或许证实蔡国华索要这6亿元。薛某的证言系孤证,且前后抵牾、有悖常理、有失真实。

在线配资炒股薛某在证言中称:日钢集团的股权售出后,依照双方约定,上海润高(蔡国华弟弟为该公司高管)应得到净收益的20%,计人民币7亿余元。在上海润高拿走1.7亿元收益后,蔡国华向其索要剩余的6亿元。

检方指控的另外两笔受贿为2014年至2016年,蔡国华为大唐西市文化产业投资集团有限公司在恒丰银行贷款提供帮助。2016年,蔡国华向该公司董事局主席吕某中索要位于香港太平山顶的一套别墅,折合4.74亿余元。案发时,这套别墅还没有完成装修,因此并未现实居住。

针对这一指控,蔡国华辩护状师称,蔡国华对吕某中说的是借用衡宇,没有表达过索要衡宇。这栋别墅从购置之日至今始终登记在案外人于某的名下。从法律角度讲,这栋别墅是于某的,吕某中没有全部权,也没有处分权。

在线配资炒股另外,蔡国华还被控为重庆环奥金属质料有限公司、重庆聚恩物资有限公司、重庆玺发隆智实业有限公司在恒丰银行贷款提供帮助,先后通过前妻和女儿索要、收受该公司现实控制人王某强给予的财物等共计187万余元。为烟台市精诚水产有限责任公司在恒丰银行贷款提供帮助,通过前妻收受价值15万元的红木算盘。为山东凯达建设工程有限公司承揽工程提供帮助,通过前妻收受该公司现实控制人王某刚给予的8万港元。

庭审中,王某强作为证人出庭。蔡国华称,曾转给王某强500万元是用来结算其与王某强的往来款,也就是说王某强为其垫付的购物等款项从500万元里出。而王某强则表示,500万元是蔡国华委托其帮助炒股的,不是用来结算二人的往来款。

为此,蔡国华在法庭上扣问了王某强一些配资公司 金融和股票的专业知识,用以证实王某强不懂股票业务,要委托炒股也不会委托王某强。

在线配资炒股对于王某刚的行贿,蔡国华辩护人称,二人是老乡,两个家庭之间有着30年的来往及深厚的友谊,且未来两家人还将继续来往。两家的资金往来属于礼金,是朋友之间的投桃报李。辩护人提供证据显示,王某刚儿子结婚时,蔡国华曾赠予结婚礼金和礼物。

指控五:违法发放贷款35亿元

在线配资炒股别的,蔡国华还被指控违法发放贷款35亿元。2017年4月至8月,蔡国华明知石家庄乐城创意国际商贸城开发有限公司35亿元的贷款项目不切合放贷条件,仍摆设管理这笔贷款,因贷款申请明显违规,未通过恒丰银行总行专家评审委员会评审而被退回。

为此,蔡国华要求重新设计方案,在其干预下,恒丰银行相干职员经研究决定后,将贷款项目由房地产开发贷款变更为并购贷款,以规避违规之处,终极这笔贷款获批。2019年6月,这笔35亿元的贷款开始欠息,不久本金开始逾期,到2019年12月,这笔贷款本息欠逾34.1亿元。检方认为,蔡国华涉嫌违法发放贷款罪。

在线配资炒股对于违法发放贷款的指控,蔡国华辩护人称,蓝尉高速并购贷的方案并不是蔡国华提出的,蔡国华只是要求“调解思绪、重新上报”。作为董事长,蔡国华为了恒丰银行的利益推介了这笔贷款业务,当知道乐城公司的开发贷不切合条件后,要求调解思绪,这自己就证实了蔡国华非常在意放贷的合规性,证实其主观上没有违法发放贷款的存心,否则他不必节外生枝,利用董事长的权势巨子直接给乐城公司发放开发贷款即可。

图/图虫

控辩交锋待定论

在线配资炒股针对上述指控,公诉人称,蔡国华犯国有公司职员滥用职权罪、调用公款罪、贪污罪、受贿罪、违法发放贷款罪,通过法庭观察,公诉人扣问被告人,宣读出示证人证言、书证、物证、照片、判定意见、被告人供述等大量证据,并经当庭质证均正当有用,已形成完备的证据体系,充实证实指控的犯法事实清晰,证据确实充实。

在线配资炒股公诉人认为,蔡国华犯法数额特别巨大,冒犯的5项罪名中有4项涉案金额过亿元,滥用职权造成丧失8.9亿元,调用公款48亿,受贿11.8亿余元,违法发放贷款35亿元。

其次,蔡国华犯法举动造成的危害结果特别严重。其举动严重扰乱金融秩序,涉及引发市场资本乱象的多个资管计划和同业理财通道,不仅陵犯股东利益,给国度造成巨额经济丧失,且极易诱发和加剧金融风险。有时甚至没有任何抵押担保物,仅凭一张答应函就放出去几十亿元,宁静风险极大;几百万的利益运送可能造成数亿元国有资产流失风险,把国度的巨额资金长期置于高度风险之中,给社会带来了不稳定因素。

同时,公诉人认为,蔡国华非法举动严重破坏了恒丰银行的公司治理结构,其无视银行羁系划定,独揽人事、财政、谋划、风控的权利,行长、董事会、独立董事、股东大会形同虚设,羁系失控,监视缺位,引发恒丰银行谋划危急,不得不举行资产重组。

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